CRM de gestion de patrimoine : définition, fonctionnalités, avantages

À l’heure actuelle, plusieurs options différentes s’offrent aux entrepreneurs pour gérer leurs processus internes et leur relation client. Alors que certains opteront pour des solutions de la vielle-école, de plus en plus d’entreprises choisissent le CRM (Customer relationship manager). Ces logiciels se sont rapidement positionnés comme indispensables dans le milieu des affaires. Alliant technologie, intelligence artificielle et business intelligence, un système CRM pourrait vous permettre de sauver temps, argent et effort.

C’est encore plus véridique lorsque l’on évolue dans le secteur de la gestion du patrimoine. Vos clients s’appuient sur vous pour prendre les décisions financières qui les aideront à réaliser les ambitions d’une vie. Un CRM de gestion du patrimoine vous aidera donc à y voir plus clair et vous permettra de leur donner les meilleurs conseils possibles.

Avant de vous présenter les spécificités d’un CRM de gestion de patrimoine, répondons aux questions : Qu’est-ce qu’un CRM de cette sorte ? Quels sont les bénéfices associés à ces logiciels ?

Qu’est-ce qu’un CRM de gestion patrimoine ?

Dans un monde où les attentes des clients fortunés évoluent rapidement et où les régulations financières se complexifient, les professionnels de la gestion de patrimoine doivent plus que jamais miser sur l’agilité, la personnalisation et la rigueur. Mais comment concilier suivi client de qualité, conformité réglementaire et performance commerciale ?

La réponse tient en trois lettres : CRM. Plus précisément, un CRM de gestion de patrimoine, pensé pour les besoins uniques des conseillers, gestionnaires et cabinets spécialisés. Un CRM (Customer Relationship Management) est un logiciel qui permet de centraliser et gérer toutes les interactions avec vos clients. Mais dans un contexte de gestion de patrimoine, cet outil prend une dimension bien plus stratégique.

Il ne s’agit pas seulement de suivre des contacts ou de gérer des rendez-vous. Le CRM de gestion de patrimoine vous donne une vue 360° sur chaque client : profil patrimonial, objectifs de vie, actifs détenus, préférences en matière de risque, fiscalité… Il devient le socle technologique qui soutient votre conseil, votre conformité et votre performance commerciale.

Quelles sont les principales fonctionnalités clé d’un CRM de gestion patrimoine ?

Dans un secteur aussi sensible que la gestion de patrimoine, la personnalisation, la rigueur réglementaire et la qualité du suivi client ne sont pas de simples avantages : ce sont des impératifs. Que vous soyez conseiller en gestion de patrimoine indépendant, banque privée ou family office, vous avez besoin d’un outil performant pour structurer vos interactions, suivre les portefeuilles clients et garantir la conformité.

C’est précisément là qu’intervient le CRM de gestion de patrimoine. Mais toutes les solutions ne se valent pas. Voici les fonctionnalités essentielles à rechercher pour choisir un CRM véritablement adapté aux enjeux de votre métier.

Le marketing

Un CRM gestion de patrimoine peut vous permettre de créer des campagnes ciblées afin de maximiser le retour sur investissement grâce à :

• La définition des meilleurs contenus financiers tout en analysant les périodes propices à l’envoi de messages
• L’intégration des ventes et des analyses pour cibler et convertir chaque prospect à fort potentiel
• Une assistance lors de la création et de l’envoi de messages selon des canaux spécifiques, adaptés à la clientèle patrimoniale ciblée

Les fonctionnalités liées aux ventes

La centralisation des données permet de partager des informations déterminantes. Le personnel de conseil peut ainsi bénéficier d’un aperçu global des performances du cabinet ou de l’organisation. Par ailleurs, un CRM gestion de patrimoine favorise l’identification des meilleurs profils investisseurs, en renforçant le développement des relations avec les clients. Enfin, l’intégration d’une intelligence artificielle au sein du CRM permet aux professionnels de définir et d’appliquer les meilleures stratégies dans les processus de conseil et de vente.

L’optimisation du service à la clientèle

Un CRM gestion de patrimoine est également dédié à l’optimisation du service client. Plusieurs caractéristiques peuvent alors être évoquées :

• Une prise de contact adaptée à l’équipement et au canal préféré de chaque client
• La présentation d’analyses détaillées mettant en évidence la réduction des coûts et l’optimisation des services rendus
• Une visibilité complète sur la clientèle permettant à votre équipe d’orienter ses propositions en personnalisant les offres patrimoniales

La gestion optimale de projets

Le choix d’un CRM gestion de patrimoine intégrant des fonctionnalités de gestion de projets est essentiel pour maximiser les résultats de votre cabinet ou organisation. Ces solutions permettent notamment de :

• Planifier efficacement vos projets et vos ressources
• Définir précisément le temps alloué à chaque tâche
• Suivre la facturation et les dépenses associées
• Générer des reportings complets
• Accéder à un portail collaboratif sécurisé

D’autres fonctionnalités également essentielles

Outre les fonctionnalités citées précédemment, d’autres outils numériques associés aux CRM gestion de patrimoine méritent aussi l’attention des professionnels.

L’automatisation des tâches manuelles et répétitives en est un parfait exemple. Représentant un véritable gain de confort, cette fonctionnalité permet aussi de limiter les erreurs de saisie et de favoriser des analyses fiables pour chaque service, notamment pour les conseillers en gestion de patrimoine.

La gestion intelligente des données sensibles est une autre fonctionnalité offerte par certains logiciels CRM. La définition d’informations déterminantes permet de réviser et d’appliquer des stratégies adaptées au profil patrimonial de chaque client.

D’autres fonctionnalités peuvent aussi être privilégiées selon les besoins spécifiques d’un cabinet ou d’une organisation. Une fois encore, le choix d’un CRM gestion de patrimoine constitue une étape cruciale pour garantir des résultats optimaux.

Quelles sont les bénéfices d’utiliser un CRM de gestion de patrimoine ?

Qu’est-ce qu’un CRM peut apporter à mon entreprise, société ou organisation ? Cette question des plus pertinentes évoquera de nombreuses réponses. Voici une liste non-exhaustive des bénéfices liés à ces solutions digitales désormais considérées comme immanquables.

Un logiciel CRM pour la gestion patrimoine permet de mieux gérer ses clients

Vos relations avec vos prospects et clients deviennent optimales grâce aux informations proposées lors de chaque prise de contact. La présentation de données complémentaires permet de personnaliser et fidéliser votre clientèle tout en les responsabilisant lors de décisions d’achat.

Un CRM pour la gestion patrimoine centralise vos données et facilite l’accès à l’information

La centralisation de données pertinentes facilite naturellement l’accès à ces informations. En quelques clics, chaque département peut retrouver aisément des données fiables et mises à jour en temps réel.

La gestion globale est optimisée

Les fonctionnalités liées au marketing, Customer Insight, Field Service, aux ventes ainsi que d’autres éléments essentiels pour chaque entreprise, société ou organisation favorisent une augmentation des ventes et améliore votre image de marque.

Une solution idéale pour gagner en productivité et agilité

Outre les nombreuses fonctionnalités précédemment citées dans cet article, vous pourriez vous poser une question pertinente : qu’est-ce qu’un CRM peut apporter concrètement à votre entreprise, société ou organisation ? Une nouvelle fois, plusieurs éléments de réponses peuvent être évoqués :

• Une meilleure communication entre chaque département et vos prospects/clients
• Un gain de temps considérable grâce à l’automatisation des tâches répétitives
• Une efficacité renforcée de chaque employé

Maximisez vos chiffres d’affaires et bénéfices

Vous l’aurez compris : les nombreuses caractéristiques associées aux logiciels CRM offre des avantages considérables. Le déploiement d’un Customer Relationship Management favorisera rapidement une augmentation des ventes tout en garantissant une gestion optimale des coûts.

Les spécificités d’un CRM de gestion de patrimoine

Maintenant que nous avons défini qu’est-ce qu’un CRM et quelles sont les bénéfices d’en implanter un, voici sont les spécificités à rechercher dans un CRM de gestion de patrimoine.

Le CRM de gestion de patrimoine pour supporter et renforcer la relation client.

Un CRM de gestion de patrimoine saura se tailler une place de choix dans vos processus de relation client. D’abord, il vous permettra de créer de meilleures propositions de service pour vos clients. En jumelant analyse de données intelligente et outils d’intelligence artificielle, il vous offrira une meilleure compréhension et de meilleurs insights.

Les fiches client détaillées de votre CRM de gestion de patrimoine sont également un outil indispensable. Grâce à leur structure, vous pourrez facilement recueillir l’information de vos clients ou de leurs investissements, la visualiser et l’analyser. En plus de vous aider à capturer l’information qui vous est nécessaire, un CRM de gestion de patrimoine vous octroiera certains avantages :

• Connaître les rêves et les ambitions de vos clients, vous permettant d’adapter vos conseils financiers.
• Avoir les informations pertinentes à portée de main et rassemblées en un seul endroit améliorera significativement votre efficacité.
• Garder une trace de tous vos clients actuels et potentiels ainsi que des meilleures façons pour les rejoindre.

En utilisant ce type de logiciel, vous pourrez également profiter des avantages qui accompagnent l’intelligence artificielle et le business intelligence, à savoir :

• Un tableau de bord automatisé rassemblant vos KPIs, permettant de générer rapports et analyses ainsi que d’évaluer la performance de vos employés.
• Un historique des données de vos clients pour identifier les grandes tendances et dynamiser vos relations client à long terme.

Finalement, le CRM de gestion de patrimoine vous offre l’option d’automatiser certaines de vos opérations : gestion de pipeline, segmentation de vos marchés, etc. En automatisant, vous rationaliserez également vos processus, en plus de réduire votre charge administrative et d’améliorer la communication interdépartementale.

Les bénéfices de l’automatisation

• Un sérieux avantage compétitif grâce à une vision complète des besoins de votre client.
• Une économie de temps et d’argent.
• Une relation plus dynamique, évolutive et progressive avec votre clientèle.
• Une meilleure productivité, efficacité et, ultimement, satisfaction.

Gagner la confiance d’un client grâce au CRM de gestion de patrimoine

En améliorant vos processus de gestion, un CRM de gestion de patrimoine vous aidera à gagner la confiance de votre clientèle actuelle ou potentielle. D’abord, le degré de personnalisation qu’il vous permet dans la gestion de la relation client constitue un avantage compétitif non négligeable :

• Comprendre la situation et les préférences de vos clients, donnant l’opportunité de bien connaître leur cycle de consommation.
• Créer des produits et services personnalisés en fonction des besoins individuels de votre clientèle.
• Intégrer vos communications pour en faire une gestion plus efficiente.

Ce type de logiciel offre également la possibilité de consigner toutes les interactions d’un client avec votre entreprise. En ayant accès à ces points de contact, vous pourrez ainsi adapter les services de vos conseillers aux besoins spécifiques de vos clients. En disposant de la bonne information au bon moment, leur confiance et leur satisfaction en sortiront renforcées.

La flexibilité d’adaptation permise par un CRM se reflètera également dans vos relations avec vos clients de différentes générations. Alors que les plus jeunes préfèreront se fier à la technologie, les plus vieux pourraient nécessiter un plus grand contact humain. Un CRM de gestion de patrimoine, qui jumèle ces deux approches, vous permettra d’adapter la vôtre à chaque situation, gagnant ainsi leur confiance.

Une plus grande connaissance de vos clients vous laissera également personnaliser davantage vos communications avec eux. En démontrant que vous connaissez bien leur cas, par exemple en leur offrant des perspectives de façon proactive, vous vous montrerez rapidement digne de confiance.

En somme, l’utilisation d’un CRM de gestion de patrimoine pourrait pousser vos clients à vous accorder plus rapidement leur confiance, améliorant ainsi leur expérience chez vous.

Le CRM comme outil de gestion du travail

Le suivi constant de vos tâches, de vos alertes et de vos objectifs peut rapidement alourdir votre journée. En consignant ces informations dans un CRM, vous pourrez faire un suivi du travail effectué et qu’il vous reste à faire. Il vous offrira également une vision du parcours de votre client, que vous pourrez prendre en charge pour l’accélérer.

En plus d’automatiser vos rappels et l’envoi de certains courriels, un CRM de gestion de patrimoine vous aidera à gérer vos documents. Sa fonction d’archivage vous permettra donc de rassembler au même endroit tous les documents nécessaires pour la gestion de votre relation client.

L’utilisation d’un CRM de gestion de patrimoine Cloud permet d’améliorer la collaboration au sein de votre entreprise

Finalement, un CRM Cloud améliorera significativement la collaboration au sein de votre équipe. Il vous permettra d’accéder à l’information n’importe quand et à partir de n’importe quel appareil. De plus, vous pourrez mettre à jour en temps réel l’information de vos clients, et ce, à l’échelle de votre entreprise. Vous pourrez également renforcer la hiérarchisation au sein de votre entreprise et mieux contrôler les accès.

Comment choisir le meilleur CRM de gestion patrimoine pour votre entreprise, société ou organisation ?

Sans connaissances spécifiques, la sélection d’un logiciel CRM adapté pour une entreprise, société ou organisation peut être une étape complexe. Plusieurs caractéristiques mériteront alors votre intérêt afin d’orienter votre choix.

La personnalisation

La possibilité de personnaliser chaque « détail » et fonctionnalité d’un logiciel CRM est essentiel pour garantir les meilleurs résultats. Si certaines solutions évoquent des limitations contraignantes, d’autres répondront efficacement à cette caractéristique (l’offre Microsoft proposée depuis notre site Gestisoft est un parfait exemple).

Choisir un logiciel CRM extensible

La prise en charge de déploiements via le cloud ou sur site peut répondre à certains besoins propres à chaque entreprise, société ou organisation. De plus, un CRM doit être compatible avec d’autres plateformes et logiciel tel que votre logiciel architecte, votre logiciel ERP etc.

Définir des niveaux de sécurité pour chaque utilisateur

Un système CRM performant vous permettra de définir des niveaux de sécurité pour chaque utilisateur. En attribuant un « rôle » spécifique, vous autoriserez ou non l’accès, l’intégration ou la modification des informations centralisées.

La sélection d’une solution évolutive

Le développement d’une entreprise, société ou organisation est évidemment une véritable priorité pour les professionnels. Or, vos besoins actuels pourront différer. Un logiciel CRM performant vous accompagnera lors de l’évolution de vos activités professionnelles tout en vous permettant de rationaliser chaque processus au quotidien.

L’écosystème d’un CRM

L’écosystème d’un CRM (ou stack) désigne l’ensemble des outils directement (ou indirectement) connecté. Sa construction progressive favorise évidemment des résultats optimaux. La sacralisation des données de la clientèle (et des prospects) est une étape cruciale pour profiter pleinement d’un stack CRM. Une nouvelle fois, l’écosystème d’un CRM sera caractérisé en fonction du logiciel sélectionné.

Choisissez Gestisoft pour votre implantation CRM de gestion patrimoine

Lorsque vous serez sur le point de choisir votre CRM, gardez en tête que vous effectuez un investissement sur le long terme pour votre cabinet. C’est pourquoi votre choix de logiciel doit se faire de façon éclairée. Pour cela, chez Gestisoft, nous avons toute une équipe d’experts en CRM et ERP pour vous accompagner dans votre achat et vous soutenir lors de l’implantation de votre logiciel. N’hésitez pas à nous contacter pour nous parler de votre réalité, nous verrons ensemble quelle est la solution la plus adaptée à votre situation professionnelle.